全世界に投資!初心者でも安心のオルカン(オール・カントリー)とは?

全世界に投資!初心者でも安心のオルカン(オール・カントリー)とは? 投資などお金のこと

オルカン(オール・カントリー)って何? 人気の理由

オルカン(オール・カントリー)とは、正式名称は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」で、三菱UFJアセットマネジメントの投資信託銘柄です。

MSCI ACWI(All Country World Index)」という指標に連動した、全世界の株式市場に投資することができるインデックスファンドです。新NISAが始まって最も人気のある銘柄です。

最大の魅力は、全世界の企業に広く分散投資できる点

例えば、日本の企業の株だけに投資している場合、日本の経済状況に左右されますが、オルカンを通じて世界中の企業に投資することで、経済の波に左右されにくい長期的な成長が期待できるのです。

さらに、個別の株式を選ぶ必要がないため、投資初心者でも簡単に始められるというメリットもあります。企業の業績を読み解くことはできず、四季報の見方もよくわか私の代わりに、プロの運用者がファンドを運用し、世界中の市場動向を監視して調整を行ってくれるため、難しい判断をせずに気軽に資産運用が可能です。

これが、「新NISAでオルカンを買っておけば大丈夫」と言われる所以です。

信託報酬の安さも人気のポイント

信託報酬は、投資信託を運用してもらうために支払う手数料のようなもので、運用期間中ずっとかかる費用です。

信託報酬が低いほど、長期的に見た場合に投資家のコスト負担が少なくなり、結果として運用パフォーマンスにもプラスの影響を与えます。

オルカンの信託報酬は年率0.057%程度と、同様の投資信託と比較してもかなりの低水準に設定されているのが魅力です。

せっかく自分の投資でプラスが出ているのに、手数料で大きくマイナスされてしまうのではがっかりですし、信託報酬は年間でかかってきますので、長期で考える場合には重要なポイントとなります。

オルカンのメリット 分散投資と手間いらずの長期投資

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」の最大のメリットは、広範囲な分散投資によるリスク軽減です。株式投資の基本原則として、リスク分散は重要です。

オルカンを利用すれば、数千に及ぶ全世界の企業に自動的に投資されるため、特定の企業や業種、国に依存することなく、世界経済全体の成長に参加できるという利点があります。

また、オルカンは、長期的な資産形成を目指す人に適した投資商品です。株式市場は短期的な上下動がありますが、長期で見ると成長する傾向があるため、時間をかけて少しずつ資産を増やすことができます。

定期的に積み立てていく「積立投資」を行うことで、価格が安いときに多く購入し、価格が高いときには少なく購入する「ドルコスト平均法」を活用し、リスクをさらに低減できます。

オルカンのデメリット 知っておきたいリスク

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」には多くのメリットがありますが、投資である以上、リスクも存在します。まず、全体全体の経済が低迷すると、オルカンの価値も下がる可能性があります。

特定の企業や地域だけに投資するのに比べるとリスクは低いですが、世界市場全体が不況になると、全世界に投資していても影響は避けられません

また、オルカンに投資する場合、個別株のように短期的に利益を期待するのは難しいかもしれません。長期的な視点でじっくりと資産を育てることが重要です。市場が下がった時期にも焦らずに、計画的に投資を続けることが求められます。

対象インデックスの国・地域別構成比率

もう一つ注意しておきたいのは、全世界に投資しているといっても、世界経済をリードしているのはアメリカです。オルカンのサイトにいくと「目論見書」というものが見られますので、その中の「対象インデックスの国・地域別構成比率」という部分を見ると、オルカンの中身の60%以上をアメリカが占めていることがわかります。

つまり、世界経済が低迷しないまでも、アメリカ経済が低迷すると、その影響を大きく受けるということです。

オルカンを活用した資産形成の始め方

オルカンに興味が湧いてきたら、まずは少額から投資を始めるのがおすすめです。投資信託を使えば、数千円からでも始められるため、初心者でも気軽にスタートできます。ネットの証券会社に口座を解説して自分で手続きすれば手軽にオルカンを購入できます

また、毎月一定額を積み立てる「積立投資」を活用することで、市場が高い時も安い時も、長期的に平均して購入できるため、リスクを分散しながら投資を続けることが可能です。月々の少額投資でも、長い目で見ると複利の力で大きな資産を築くことができるため、できるだけ早いうちから始めておくと、将来的な資金形成にも役立ちます。

投資を始める前に、自分の投資目標やリスク許容度をしっかり確認し、計画的に進めることが大切です。資産形成はすぐに結果が出るものではありませんが、オルカンを活用して、長期的な視野で着実に資産を増やしていきましょう。

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